Die Geschichte der Vermögens- und Anlagebranche reicht bis weit vor den Beginn moderner Technologie zurück. Aber unabhängig davon: Die Kunden haben heute hohe Erwartungen an die Dienste auf ihren Smartphones und Tablets.
Berichte auf Papier auszufertigen ist heute kein Qualitätsmerkmal mehr. Vielmehr sollten alle Prozesse daraufhin überprüft werden, wie dieselben hohen Standards auch online eingehalten werden können. In vielen Fällen überspielen Digital-Wealth-Dienstleistungen die Probleme in Prozessen; diese umzugestalten ermöglicht skalierbare Lösungen und profitables Wachstum.
Ein frischer Blick mit Fokus auf den Kunden kann Ihnen dabei helfen, Ihre Prozesse neu zu denken und den Ansprüchen moderner Anleger gerecht zu werden.
Kennen Sie die Kosten von Prozessen auf Papier für Ihr Unternehmen?
Bevor wir über Skalierbarkeit oder wichtige Themen wie Kundenfreundlichkeit und Engagement sprechen, werfen wir einen Blick auf die Kosten von Papier:
- Ressourcenkosten
- Versandkosten
- Zeitverlust in der Verwaltung
- Lager- und Verwaltungskosten
Dazu kommen die weniger greifbaren Kosten und Risiken von papiergebundenen Prozessen:
- Verzögerte Kommunikation
- Sicherheitslücken
- Datenintegrität
Wie viel Zeit und Reputation kostet es Ihr Unternehmen, wenn es Verzögerungen auf dem Postweg gibt, wenn wichtige Papiere unterwegs verloren gehen oder Eingabefehler falsche oder unvollständige Kundendaten zur Folge haben?
Bedroht die Digitalisierung Arbeitsplätze im Front Office?
Ein Umstieg auf Digital First muss keinen Abbau von Arbeitsplätzen bedeuten. Die Zeit der Mitarbeitenden wird jedoch dort fokussiert, wo sie den größten Mehrwert bringt: Im Aufbau von Kundenbeziehungen statt in administrativen Routineaufgaben. Die so eingesparten Ressourcen – Zeit und Geld – können für die Personalisierung der Kommunikation eingesetzt werden: z. B. für intensivere Besprechungen der Anlageziele Ihrer Kunden oder für einen Blumenstrauß zur goldenen Hochzeit eines wichtigen Kunden.
Ein Leben ohne Papier
Häufig machen Unternehmen, die auf digitale Dienstleistungen umsteigen, den Fehler, bestehende Arbeitsabläufe lediglich durch Software abzubilden – und vertun so die Chance zu überprüfen, wie die Prozesse selbst verbessert werden könnten.
Die meisten Prozesse wurden mit Blick auf ein Blatt Papier entworfen und unterliegen daher den Einschränkungen dieses Mediums: Schritte in einem Arbeitsablauf müssen in einer angegebenen Reihenfolge zwischen den Abteilungen des Unternehmens erfolgen, und die Kommunikation mit Kunden führt zu Verzögerungen.
Eine digitale Lösung beschleunigt die Prozesse durch Kommunikation in Echtzeit und Systemaktualisierungen innerhalb von integrierten Plattformen; dies erhöht die Sicherheit und Genauigkeit des Datenmanagements.
In Wealth-Management-Unternehmen steht der Kunde an erster Stelle. Digitale Prozesse können den Kunden dabei unterstützen, den Verwaltungsaufwand zu verringern und ihnen in Bezug auf ihr Portfolio das Steuer in die Hand zu geben. Wenn der Papierkram schnell und einfach erledigt ist, fördert das die Kundenbeziehung.
Wünschen sich ältere Kunden nicht Berichte auf Papier?
Die Anzahl der „Silver Surfers“ nimmt ständig zu, und selbst bisher technologieaverse Menschen haben sich im vergangenen Jahr der digitalen Kommunikation zugewandt. Dies legt den Schluss nahe, dass immer mehr Menschen aller Altersgruppen digitale Lösungen nutzen werden.
Vorteile wie die Möglichkeit, Text auf dem Bildschirm eines Tablets vergrößern zu können, dürften diese Entwicklung noch beschleunigen. Kunden, die dennoch Berichte und Kommunikation auf Papier wünschen, können diese auch in Digital-First-Prozessen nach wie vor erhalten. Digitalisierung bedeutet, dass alle profitieren werden, unabhängig von ihren Präferenzen – und Ihr Unternehmens durch ein Mehr an Effizienz.
Holen Sie sich Hilfe für den Wechsel von Papierprozessen zu digitalen Arbeitsabläufen
Buchen Sie noch heute einen privaten Workshop. Gemeinsam mit Ihnen werfen wir einen frischen und unverstellten Blick auf Ihre Prozesse und helfen Ihnen, Ihre Kunden ins Zentrum Ihrer Überlegungen zu rücken und Ihre digitale Transformation zu beschleunigen.
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