Die Privatbank Hauck & Aufhäuser erweitert ihr Produktangebot im Private Banking um eine digitale Vermögensverwaltung: Mit Zeedin haben die Kunden der Bank künftig die Möglichkeit, ihr Vermögen ab einem Volumen von 50.000 Euro online anzulegen. Den digitalen Onboarding-Prozess für Zeedin von der Entwicklung einer individuellen Anlagestrategie bis zur Depoteröffnung hat der Digital-Banking-Softwareanbieter CREALOGIX zusammen mit einem Projektteam von Hauck & Aufhäuser realisiert.
Zeedin bietet ab 50.000 Euro eine fondsgebundene Vermögensverwaltung an, ab einem Anlagevolumen von 150.000 Euro ist – als derzeit einziger Vermögensverwalter am Markt – auch der Abschluss einer digitalen Einzeltitel-Vermögensverwaltung möglich. Im Rahmen des MIFID-II-konformen Onboarding-Prozesses von CREALOGIX bekommt der Anleger dabei zunächst mehrere Fragen gestellt – zu seiner Risikotoleranz, seinen Investmentzielen, seinem Anlagehorizont oder auch seinen bisherigen Erfahrungen am Kapitalmarkt. Hieraus erstellt der CREALOGIX Bionic Robo Advisor dann ein individuelles Anlegerprofil und macht einen Vorschlag für eine dazu passende Strukturierung seines Depots. Als Berechnungsmethodiken werden hierbei die Monte-Carlo-Simulation sowie die Portfoliotheorie nach Markowitz eingesetzt. Über ein Dashboard kann der Interessent auf einen Blick nachvollziehen, in welche Branchen und Länder sein Vermögen investiert wird. Anschließend hat er noch die Möglichkeit, individuelle Anpassungen hinsichtlich der gewählten Risiko-, Anlageklassen und -universum vorzunehmen und kann dann sein Depot direkt online eröffnen.
Schnittstellen ermöglichen nahtlosen Onboarding-Prozess
Ein besonderes Augenmerk hat Hauck & Aufhäuser bei der Entwicklung von Zeedin auf den persönlichen Service gelegt. Der Bionic Robo Advisor von CREALOGIX ermöglicht dies durch die Bereitstellung verschiedener Schnittstellen. So haben die angehenden Kunden etwa die Möglichkeit, per Chat direkt mit einem Experten von Hauck & Aufhäuser in Kontakt zu treten oder die Co-Browsing-Funktion für ein weiterführendes Gespräch zu nutzen.
Michael Bentlage, CEO von Hauck & Aufhäuser, sagt:
„Durch den hybriden Beratungsansatz sind unsere Kundenberater immer für die Anleger da – digital und persönlich zugleich. Die Kommunikationstechnologien öffnen unsere Vermögensverwaltung einem breiteren Publikum, weil sie effizienter sind als Vor-Ort-Termine und genauso hilfreich.“
Muss der Onboarding-Prozess unterbrochen werden, kann er zu einem späteren Zeitpunkt nahtlos fortgesetzt werden. Auch der Vertragsabschluss selbst ist Teil des digitalen Onboardings von CREALOGIX: Zeedin-Kunden müssen ihren Vertrag nicht händisch unterzeichnen und per Post einsenden, sondern nutzen hierfür ein Video-Ident-Verfahren auf Basis der Identitätsüberprüfungsplattform IDnow. Mit dem Abschluss des Vertrages endet der Onboarding-Prozess von CREALOGIX und die Identität des Anlegers, seine Kundenstammdaten sowie seine Investmentstruktur werden an Hauck & Aufhäuser übergeben.
Digitale Anwendungen sind bei Hauck & Aufhäuser Teil des Ökosystems
Hauck & Aufhäuser hatte bereits das Private-Banking-Portal von CREALOGIX im Einsatz. Zeedin ist damit in ein umfassendes digitales Finanzökosystem eingebunden. Über weitere APIs kann Hauck & Aufhäuser künftig außerdem Drittanbieter und andere Banken in seine digitale Vermögensverwaltung einbinden. Volker Weimer, Executive Vice Präsident von CREALOGIX Germany:
"Mit den hochflexiblen Standardkomponenten unseres Bionic Robo Advisors konnten wir nicht nur eine einfache Integration in die bestehenden Prozesse erfüllen, sondern vor allem eine Plattform schaffen, die jederzeit eine agile Weiterentwicklung ermöglicht.“
